Regolamentazione Bancaria
Inquadramento, autorizzazione e monitoraggio degli obblighi delle istituzioni finanziarie nei confronti della Banca Centrale.
La regolamentazione bancaria segue il ciclo di vita delle istituzioni finanziarie: ingresso nel mercato, definizione delle attività consentite, organizzazione dei controlli e modifiche di struttura. La Legge 4.595 stabilisce le competenze del Consiglio Monetario Nazionale e della Banca Centrale, integrate dalle norme proprie di ciascuna istituzione. L'impostazione giuridica deve riflettere le operazioni effettivamente svolte, l'origine delle risorse e la distribuzione delle responsabilità tra amministratori e soci controllanti.
La consulenza comprende l'analisi del modello di business, la preparazione della documentazione societaria e regolatoria e il monitoraggio degli obblighi di vigilanza. Nuovi prodotti, cambi di controllo e riorganizzazioni devono essere valutati in base al regime applicabile, inclusa l'eventuale necessità di autorizzazione. Le politiche interne e i contratti devono funzionare insieme ai processi operativi, permettendo di dimostrare come decisioni, rischi e obblighi vengano monitorati dall'istituzione.
La nostra attività
- Inquadramento istituzionale e dei nuovi prodotti
- Preparazione di richieste di autorizzazione e modifiche societarie
- Analisi degli obblighi e dei requisiti di vigilanza
Un'autorizzazione consente di offrire qualsiasi prodotto finanziario?
No. Le attività consentite dipendono dal tipo di istituzione e dalle condizioni regolatorie applicabili. La creazione di un prodotto può richiedere un'analisi aggiuntiva o un'autorizzazione specifica.
Revisione editoriale: