Bankenregulierung
Einordnung, Genehmigung und Überwachung der Pflichten von Finanzinstituten gegenüber der Zentralbank.
Die Bankenregulierung begleitet den Lebenszyklus von Finanzinstituten: Markteintritt, Festlegung der zulässigen Tätigkeiten, Organisation von Kontrollen und Strukturänderungen. Das Gesetz 4.595 legt die Zuständigkeiten des Nationalen Währungsrats und der Zentralbank fest, ergänzt durch die jeweils eigenen Vorschriften jedes Instituts. Die rechtliche Gestaltung muss die tatsächlich durchgeführten Geschäfte, die Herkunft der Mittel und die Verteilung der Verantwortlichkeiten zwischen Geschäftsleitung und Kontrollinhabern widerspiegeln.
Die Beratung umfasst die Analyse des Geschäftsmodells, die Erstellung gesellschafts- und aufsichtsrechtlicher Unterlagen sowie die Überwachung der aufsichtsrechtlichen Anforderungen. Neue Produkte, Kontrollwechsel und Umstrukturierungen müssen nach dem jeweils anwendbaren Regime bewertet werden, einschließlich der Frage einer erforderlichen Genehmigung. Interne Richtlinien und Verträge müssen mit den operativen Prozessen zusammenwirken, sodass nachgewiesen werden kann, wie Entscheidungen, Risiken und Pflichten vom Institut überwacht werden.
Unsere Tätigkeit
- Einordnung von Institut und neuen Produkten
- Vorbereitung von Genehmigungsanträgen und Gesellschaftsänderungen
- Analyse aufsichtsrechtlicher Anforderungen und Pflichten
Erlaubt eine Genehmigung das Anbieten jedes beliebigen Finanzprodukts?
Nein. Die zulässigen Tätigkeiten hängen von der Art des Instituts und den anwendbaren aufsichtsrechtlichen Bedingungen ab. Die Schaffung eines Produkts kann eine zusätzliche Prüfung oder eine spezifische Genehmigung erfordern.
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