Compliance e AML/CFT
Programmi di integrità regolamentare e prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo.
Un programma di compliance deve collegare gli obblighi legali alle attività, ai rischi e alla struttura dell'organizzazione. Nella prevenzione del riciclaggio di denaro e del finanziamento del terrorismo, la Legge 9.613 è integrata da norme settoriali, a seconda dell'autorità e dell'attività coinvolte. L'identificazione dei clienti e dei titolari effettivi, l'analisi delle operazioni e la conservazione dei registri richiedono criteri coerenti. Non esiste una politica unica in grado di soddisfare indistintamente tutte le istituzioni.
La consulenza legale comprende la valutazione dell'inquadramento normativo, la revisione delle politiche e la definizione di responsabilità e flussi decisionali. Le procedure di monitoraggio devono prevedere l'analisi degli alert e la documentazione delle conclusioni, oltre alle comunicazioni dovute all'autorità competente. Un alert non equivale di per sé all'accertamento di un reato. Formazione, governance e monitoraggio dei controlli aiutano a rendere operative le regole. L'affidamento di strumenti o fornitori esterni non elimina gli obblighi legali dell'ente obbligato e dei suoi responsabili.
La nostra attività
- Politiche e governance AML/CFT
- Procedure per clienti, titolari effettivi e operazioni
- Analisi legale degli alert e degli obblighi di comunicazione
Ogni alert di monitoraggio dimostra il riciclaggio di denaro?
No. L'alert richiede un'analisi secondo i criteri applicabili. La documentazione e l'eventuale comunicazione seguono obblighi propri, senza trasformare l'istituzione nell'autorità competente a dichiarare l'esistenza di un reato.
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