合规与反洗钱/反恐怖融资(PLD/FT)

合规计划必须将法律义务与机构的业务活动、风险及组织架构相对应。在预防洗钱和资助恐怖主义方面,第9.613号法律(Lei 9.613)由行业性规范加以补充,具体取决于相关监管机构和所涉业务。客户及最终受益人的识别、交易分析以及记录保存都需要统一一致的标准。不存在可以不加区分地适用于所有机构的单一政策。

法律咨询服务涵盖合规定性评估、政策审查,以及职责和决策流程的界定。监控程序须包含预警分析和结论记录,以及向主管机关提交的必要报告。单一预警本身并不等同于认定存在犯罪行为。培训、治理机制以及对内控的持续跟踪有助于使相关规则真正落地执行。委托工具或外部服务提供商并不能免除被义务主体及其负责人员的法定义务。

法律服务范围

• 反洗钱/反恐怖融资政策与治理
• 客户、最终受益人及交易相关程序
• 预警法律分析及报告义务

监控系统发出的每一条预警是否都能证明存在洗钱行为?

不能。预警需要依据适用标准进行分析。相关记录以及可能的报告遵循各自的义务,并不会使该机构成为有权认定犯罪存在的主管机关。

编辑日期：2026-10-26